东吴证券潘劲松：财富管理转型从业务线上化、互联互通化、客户线上化三点出发

炒股就看金麒麟分析师研报，权威，专业，及时，全面，助您挖掘潜力主题机会！

探索科技赋能新方向，聚焦财富管理新跨越！由新浪财经主办的券商财富管理创新峰会暨第七届券商APP风云榜盛典正式启幕新的一年，券商如何利用金融科技提高投资效率如何利用线上优势赋能券商业务带着思考与期许，新浪财经力邀业内大咖共聚云端，共话金融科技赋能证券行业新潜能

东吴证券潘劲松出席会议并发表主旨演讲，他指出，我认为财富管理转型可以从三点出发，分别是业务的线上化，互联互通化，客户的线上化。

1．业务的线上化业务的线上化指的是证券公司将线下的金融服务转至线上，使客户在业务办理，金融产品的选择上变被动为主动，去掉信息传递的中间环节，减少信息的传递损耗，让业务产品直连客户，有助于客户更加全面，系统地搜集客户的行为数据，实现客户和产品以及服务的精准化匹配比如销售环节，传统的销售模式以业务驱动为导向，投资者只能根据投顾的线下推荐，被动了解产品信息，在一定程度上导致证券公司对高净值客户的需求评价存在着行为信息偏差，线上化销售，将投资者从被动转为主动，使得可利用的客户行为信息更加透明和全面

3．客户线上化触达客户的服务应该是能够连接多方向，业务线上化，服务线上化，提供了客户线上的基础金融服务的属性决定了未来服务移动化的趋势，证券公司客户端的app不再是获取客户的主战场，客户在哪儿，服务就应该在哪儿，客户需要什么，就提供什么，是券商经纪业务发展不变的硬道理客户线上化是在监管允许的范围内，将业务服务线上化，插入各个渠道，第三方平台，连接客户，并为客户提供场景化的服务，随时随地以共同的场景进行交流互动，努力获取客户，并留住客户，真正落实在线上数字化运营的模式下，建立起客户为中心的全方位实时，精细，精准的服务与营销模式

许可：在市场经济条件下，企业做大不是原罪，而是规模经济。工业时代的规模经济可以降低成本，数字经济时代规模经济的示范是网络效应。

郑重声明：此文内容为本网站转载企业宣传资讯，目的在于传播更多信息，与本站立场无关。仅供读者参考，并请自行核实相关内容。