华夏理财副总裁朱大鹏：大众理财净值化时代资管机构风险管理如何布局

自400多只净值型产品成立以来，平均年化收益率已超过5%8月，3个月及以上期限的产品支付给客户的收入均超过业绩基准日前，记者《证券日报》通过华夏理财了解到一组数据

具体来说，华夏理财成立以来，截至今年8月31日，华夏理财管理的净值型产品已超过400只，成立以来的平均年化收益率已超过5%现金管理产品多次在联合智能测评《智评理财现金榜》中排名前三

整体来看，8月份，预定3个月及以上产品开仓期首日支付给客户的平均收益超过4.3%，已平仓产品支付给客户的平均收益超过5.3%，均超过业绩基准。

来自第三方平台溥仪标准的数据显示，由于整体收入，波动等因素，华夏财富管理的很多产品被评为五星级产品。

大众理财的净值时代。

如何布局资产管理机构的风险管理。

资产管理新规颁布实施后，银行理财开始全面转型，银行理财子公司应运而生可是，要在竞争激烈的资本管理市场中站稳脚跟，获得竞争优势，绝非易事，走差异化发展之路是必然选择对此，华夏财富管理副总裁朱大鹏向《证券日报》记者分享了华夏财富管理的具体风险管理措施

华夏财富管理致力于打造高品质的财富管理工厂，将按照现代工厂的运营管理模式，构建以风险收益平衡为导向，以流程管理为基础的质量控制体系朱大鹏告诉《证券日报》记者

据介绍，华夏金融风险管理秉承说危险的话，做危险的事的原则，积极融入公司业务发展战略，充分发挥金融工厂的质检职责，重点关注跟踪，检查，监管等环节目标是建立以风险收益平衡为导向，以过程管理为基础的质量控制体系，赋能业务发展，确保公司长期，健康，可持续发展

根据消息显示，在风险指标监控方面，华夏财富管理主要采用系统模型专家相结合的模式，对产品净值回撤，波动幅度，风险收益水平等风险指标进行监控华夏财富管理主要针对行业常用的投资集中度，净值回撤，杠杆率等风险指标，采用投资前风险试算与投资后风险监控并行的方法，实现对日常投资行为的全面风险监控，保障财富管理产品的平稳运行

华夏财富管理开业近一年来，华夏财富管理风险管理条线不仅吸纳了原华夏银行总行资产管理部的人才，还通过市场化社会招聘的方式吸纳了市场化人才，建立了复杂专业的风险管控团队，实现了人才的均衡配置。

朱大鹏告诉记者，为适应大资本管理时代的风险管理需求，华夏财富管理还建立了人才梯度培养机制和AB角机制，鼓励员工加强学习并积极开展对外沟通，鼓励风险管理人员在日常风险管理中突破传统的基于指标和报告的风险管理模式，积极研究，研究和应用大数据技术和量化模型， 将逻辑回归，数据挖掘，神经网络等技术融入风险管理研究，从事事后监测和前瞻性风险预测。

将重视质量控制的风险文化融入企业文化建设。

在公司层面，在企业文化建设过程中，融入了重视质量控制的风险文化，建立了纪律意识，规则意识，制度意识朱大鹏告诉《证券日报》记者，据介绍，华夏财富管理落实集团风险偏好，自上而下建立了风险文化，风险偏好，风险政策体系，执行，反馈，后评价的循环体系公司坚持稳定第一，合规第一的理念，建立健全内部控制制度，加强反洗钱，法律风险，关联交易等方面的管理，公司实行三道防线管理，建立营业部，风险合规管理部，内审部三级风险控制体系，将风险管理贯穿于业务的各个环节和岗位，实施全过程风险控制投资前通过投资授权，内部评估，集中，限额等方式建立相应的审批流程，投资后通过风险监控，组合评估，压力测试，风险报告等方式对全流程进行有效控制积极推进金融科技建设，以数字化转型为重点，构建结构统一，数据共享，应用完善，覆盖全面的风险管理体系，实现全流程自动管控和汇总分析

值得一提的是，伴随着净值化转型，风险管理体现了银行风险管理和资产管理业务风险管理的双重特征根据消息显示，华夏理财的风险管控工作从宏观经济形势和公司发展战略出发，拟定年度风险偏好作为公司风险承受能力的可接受底线，为经营管理划定最大可行边界在此基础上，营业部挖掘发行人的市场环境，价格走势，信用水平等因素，通过深入分析研究，发掘优质资产和投资机会

从长远来看，风险管理是公司稳步前进的保障朱大鹏表示，华夏财富管理将风险管理作为业务发展的生命线，在可承受的风险范围内最大化风险调整后的收益目前，公司已建立全面的风险管理体系，平衡产品风险和投资回报实现产品风险敞口与投资者需求，投资风险偏好，资产配置策略的匹配，为投资者创造可控风险下的优异收益

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