“个人存取现金超5万需登记”暂缓实施！央行：技术原因

央行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》回答了记者提问。

该负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度，信息系统，业务流程，并进行人员培训为此，经研究，决定暂缓实施《办法》

央行表示，坚决贯彻落实党中央，国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。

此前在1月26日，央行网站披露《办法》，3月1日起施行。

《办法》要求，金融机构应当勤勉尽责，遵循了解你的客户的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

《办法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

央行有关负责人指出，制定《办法》，一是有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，二是有利于践行风险为本反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平，三是有利于接轨反洗钱国际标准反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管制度

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