广交会上的跨境金融：中资企业“掘金”拉美，金融机构如何护航？

千年商都，万商云集。

第134届广交会开幕，聚焦“一带一路”共建国家、RCEP成员国、东盟、欧美等重点市场，共有215个国家和地区采购商预注册，较上届同期增长23.5%，人数将达到10万名。其中，“一带一路”共建国家增长33.6%。

值得注意的是，今年是共建“一带一路”倡议提出十周年，拉丁美洲作为21世纪海上丝绸之路的自然延伸，是“一带一路”国际合作不可或缺的参与方。广交会首日，多家金融机构、企业在金融主题论坛中为“出海”企业分享拉美市场发展的热点焦点问题。

中国与拉丁美洲经贸发展迅猛

20世纪80年代以来，中国对拉丁美洲持续投资。经过多年积累，拉美成为中国对外投资的第二大目的地，在2010年之后成为增长最快的地区板块。

“早来比晚来好，来总比不来好。在拜访中资企业的过程中，我们有强烈的共识就是墨西哥机会无处不在，机遇前所未有。”工商银行总经理周盛誉介绍称，2020年以来，到墨西哥布局的中资企业呈几何级增长。从项目来看，中资企业开始拿到了墨西哥政府的EPC承包项目。

“阿根廷是拉美地区首个与中国签署‘一带一路’谅解备忘录和合作规划的国家。今年4月，阿根廷在中国进口商品贸易中将使用人民币结算。这些基础为中资企业到阿根廷发展奠定了坚实的平台。”工商银行董事长张俊国表示，除媒体通讯、航空运输等个别行业外，阿根廷各行业均可自由投资。此外，阿根廷的矿产、石油天然气资源丰富，基建能源起步早但发展缓慢，手机家电产品需求量大、更换频率频繁，而对口中国优势产业而言，合作潜力巨大。

“巴西对我国能源、粮食安全战略至关重要，铁矿石、大豆、原油三项大宗商品占巴西出口中国总量的80%。”工商银行总经理薛承勇表示，中资企业在巴西正进入新的发展区域，工行在当地专门设立了中资业务团队服务好中巴经贸往来。

早在上世纪90年代末，广东本土企业TCL就开展了“出海”的国际化业务。如今，TCL国际业务区域几乎覆盖拉丁美洲所有国家。“在巴西、墨西哥我们有家电制造基地，在阿根廷、智利也有合资公司。”TCL实业结算中心总经理明源称，今年TCL在拉美地区业务预计有望提升至100亿元人民币。

需关注拉美地区贸易投资风险

值得注意的是，拉美市场潜力大、挑战多，中资企业在海外业务开拓过程中亦需留意到境外投资环境、当地监管政策、外汇风险、国别风险所带来的系列风险。

今年是TCL进入拉丁美洲市场的第20个年头，其经验对中投资企业在拉美拓展业务亦有重要借鉴价值。

“中资企业在拉美一定要做好风险管控，包括汇率风险、外汇管制而导致资金无法回流的风险、客户信用风险等。”明源表示，“展望未来，拉美国家还面临一定挑战，比如通货膨胀、汇率贬值、客户信用风险恶化等问题，这将对中资企业的拉美业务带来一定冲击。”

今年9月份，阿根廷年通货膨胀率升至138%，阿根廷比索也自8月中旬以来贬值超40%。

工商银行总经理薛承勇表示，相较于拉美其他国家而言，巴西的汇率波动较低，但极端情况下日均波幅仍可达1%-2%，一年内汇率波幅可达百分之十几，对于贸易投资而言“不够友好”。同时，过于强势的劳动工会以及高昂的税收体系一定程度上限制了对拉美标的的投资步伐。

中国出口信用保险公司广东分公司党委委员、副总经理蒋韶华表示，部分拉美国家的政局变化会形成对中国合作的“潮汐效应”，长周期项目应避免“政治承诺绑定”。美联储加息导致拉美经济体资金外流，外汇储备下降，拉美经济体普遍对外支付能力下降。不少中资企业开始设立当地子公司，积极使用当地货币交易，而拉美国家普遍本币持续贬值。此外，拉美国家近年来普遍强化了税收征收监管，企业的“税务筹划”和“合理避税”成为重点检查对象。

跨境金融为中资企业“出海护航”

中资企业出海风高浪急，跨境金融协力“保驾护航”。

“中资企业‘出海’拉丁美洲的贸易投资主要有三方面需求，一是资金汇划的便捷性与安全性；二是规避汇率大幅波动给财务带来的冲击；三是解决贸易投资过程中产生的融资需求。”工商银行广东省分行国际业务部总经理李丽欣表示，“拉美各国的政策差异较大，这要求我行发挥集团优势，国内机构与海外机构形成内外联动，结合当地外管政策以及市场特点为中资企业提供便利、成本更低的融资方案。”

据了解，为满足新发展格局下，企业在內外贸一体化、开拓海外贸易与投资新机遇等方面的多元化金融服务需求，广东工行依托工银集团全球布局，深耕粤港澳大湾区，构建离在岸多场景综合金融服务体系，全面升级推出双循环跨境金融服务方案2.0，包括“账户通、贸易通、理财通、交易通、资本通、投资通”六大场景，助力客户实现“汇划易、结算易、融资易、归集易、增值易、套保易”六项便利。

“目前，广东企业运用出口特定合同保险的经验十分成熟，比如出口企业垫资出口设备海外后，买方获得较长信用期并慢慢还清债务，保单则保障出口海外应收账款安全，银行机构也能基于出口企业的业务和保单提供贸易融资支持。同时，广东企业海外建厂也常运用相应的海外投资保险以保障企业境外资产权益安全等。”蒋韶华表示。

据悉，2013年至2023年9月末，中国出口信用保险累计为我国向拉丁美洲地区出口和海外投资提供3484亿美元风险保障。

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